Comment les transactions en bitcoin sont-elles tracées ?
13 nov. 2022 18:48
Comment les transactions en bitcoin sont-elles tracées ?
Les cryptomonnaies ont été conçues pour être un moyen d’effectuer des transactions plus anonymes qu’avec les banques traditionnelles. Un utilisateur n’a pas besoin de s’identifier ou de fournir d’informations personnelles, il peut rapidement se créer un wallet et le niveau d’anonymat est déjà correct.
Mais en réalité, les actifs numériques ne sont pas aussi anonymes qu’on pourrait le penser. Le Bitcoin, le plus populaire et recherché, est également celui qui est le plus transparent. Il peut donc être tracé. On n’est pas totalement anonyme.
Le fonctionnement de la blockchain
La blockchain doit son nom à son architecture : des données sont conservées dans des « blocs » connectés par une « chaîne ». Les transactions en ligne classiques, comme l’achat de produits sur des sites de vente, les paiements via Paypal ou le transfert d’argent avec l’application d’une banque se déroulent généralement ainsi :
L’acheteur demande à la banque, à Paypal ou à un autre intermédiaire de transférer une quantité d’argent au vendeur.
L’intermédiaire reçoit les informations, les conserve, les vérifie si nécessaire et procède à l’opération.
Les cryptomonnaies fonctionnent un peu différemment.
La blockchain est une base de données décentralisée qui enregistre les informations liées aux transactions de manière chronologique dans un bloc ou un nœud. Ces blocs ou nœuds de données sont toujours connectés entre eux en chaîne.
La blockchain est tenue par un réseau de volontaires utilisant des ordinateurs spéciaux. Une fois qu’une transaction est décidée, elle doit être approuvée avant d'être ajoutée à la chaîne, alors que dans le système bancaire classique, cette étape est réalisée par un intermédiaire.
Cette technologie est presque intégralement protégée contre les accès non autorisés. Chaque nouveau bloc contient les données de la nouvelle transaction en plus de contenir un récapitulatif de toutes les autres transactions. Pour parvenir à modifier les données d'un bloc, des centaines de milliers de copies devraient aussi être modifiées. Ce type de manipulation est compliqué au sein d’écosystèmes massifs.
Nous avons aussi la principale caractéristique de ce réseau. Les gens ont tendance à parler de "blockchain" ou de "registre distribué" pour indiquer la même chose : toutes les transactions jamais réalisées pour chaque cryptomonnaie sont conservées depuis le premier jour de leur création. De plus, il n’existe pas qu’une seule copie de ce registre : tous les utilisateurs ayant réalisé au moins une transaction en ont une copie parfaite. Chaque copie de la blockchain se met constamment à jour à mesure que de nouveaux blocs sont découverts.
Adresses Bitcoin
Ce qui est important dans la blockchain Bitcoin (ou n’importe quelle autre blockchain), ce sont les adresses. Elles peuvent être divisées en deux groupes :
- Les adresses privées
- Les adresses publiques
Les clés privées sont en quelque sorte le mot de passe de votre compte numérique. Sans cette clé, la transaction ne peut pas être confirmée et l’argent ne peut pas être envoyé. Si vous utilisez un bon outil pour conserver vos actifs numériques, sans cette clé privée, les intrus auront énormément de mal à accéder à votre argent.
Si vous voulez recevoir ou transférer de l’argent sur un autre compte, il vous faut un numéro de compte ou une adresse publique. C’est le seul véritable moyen d’identifier les deux parties d’une transaction, la clé publique sert d’identifiant : tant pour la personne qui veut envoyer de l’argent que pour celle qui veut en recevoir.
L’adresse publique est le seul identifiant nécessaire sur ce réseau. Il s’agit de 34 chiffres et lettres (en majuscules et minuscules) aléatoires. Cet identifiant est généré au moment de créer votre wallet pour conserver vos actifs numériques. Certains services permettent d’utilisation de QR codes à la place d’adresses. Ça simplifie les opérations, mais ça fonctionne de manière identique.
Que se passe-t-il exactement quand vous envoyez de l’argent ? Si un utilisateur veut acheter quelque chose, il récupère de l’argent virtuel depuis son wallet. Au lieu de faire passer l’opération par un nœud central, c’est le réseau dans sa totalité qui gère l’opération. Une fois que l’argent virtuel atteint l’acheteur, tout le réseau doit confirmer la transaction. Pour ce faire, il accède aux données du wallet de l’acheteur et voit que, par exemple, trois Bitcoins ont été prélevés ici. Le réseau accède également au wallet du vendeur et voit que trois Bitcoins lui ont été envoyés.
Le réseau confirme l’achat parce qu’il est conforme aux données des deux wallets, l’opération est alors effectuée. Les données sont conservées et ne peuvent plus être supprimées.
Tracer les transactions manuellement
Vous avez fait une transaction, et maintenant, les adresses de l’expéditeur et du destinataire seront à jamais dans le registre de la blockchain. De plus, ces données peuvent être consultées par n’importe quel utilisateur.
Tout le monde peut voir le nom et le numéro de wallet publique d’autrui, ainsi que ce qui a été envoyé et quand. La même chose s’applique au destinataire.
Il existe également une méthode alternative qui permet de tracer les données en utilisant le hash d’une opération spécifique. Cette méthode est utilisée si vous savez qu’une transaction a eu lieu, mais que vous ne connaissez pas les deux parties.
Le traçage est aussi grandement facilité par des services de surveillance spéciaux, vous pouvez par exemple y entrer une adresse publique et recevoir le registre des opérations.
L’utilisateur lambda peut cependant avoir du mal à établir l’identité du propriétaire du wallet. Si celui-ci utilise les dépôts et exchanges les plus anonymes, il sera difficile de l’identifier.
Tracer les transactions par plateformes d’échange
Le traçage des utilisateurs sur les exchanges mérite une attention particulière. Aujourd’hui, de nombreuses personnes utilisent leurs services pour investir, faire du trading, du staking, du lending de cryptomonnaies ou d’autres services encore. Mais ce que les gens ne réalisent pas, c’est que l’historique des opérations est entièrement visible non seulement par les intermédiaires, mais aussi par des pirates qui peuvent identifier les propriétaires des comptes.
Cela s’applique surtout aux exchanges régulés. Ces exchanges souhaitent fournir des services légaux aux résidents de différents pays, ils doivent donc répondre à des exigences légales de ceux-ci. Dans l'UE, par exemple, les exchanges autorisés doivent se conformer aux politiques sur le blanchiment d’argent et sur l’identification des clients.
Dans le cadre des politiques anti-blanchiment d’argent, les exchanges doivent procéder à une vérification de leurs utilisations.
Il existe toutes sortes d’exigences d’identification qui dépendent de la juridiction en vigueur pour les entreprises qui travaillent avec les cryptomonnaies. Pour être en accord avec les politiques sur l’identification du client en Europe, les exchanges doivent se plier aux points suivants :
- Identifier les clients en recueillant leurs informations personnellement identifiables (IPI) comme leur nom, leur lieu de résidence, leur date de naissance et leur adresse.
- Comparer les informations ci-dessus avec les pièces d’identité fournies par le client, comme un passeport ou un permis de conduire, ainsi qu'un justificatif de domicile comme une facture.
- Rechercher l’identité du client dans les bases de données sur les PPE et les individus soumis à sanctions.
Les institutions financières doivent suivre ces injonctions. Tant que tout est en ordre, le client peut utiliser l’exchange de cryptos pour ses opérations, mais les données que vous fournissez lors de la procédure de vérification ne disparaissent pas par magie et restent en possession de l’exchange. Si nécessaire, on peut facilement faire le lien avec l’adresse des wallets servant à vos transferts de fonds et d’autres transactions, on peut ainsi en déduire votre historique financier.
En vertu des accords de lutte contre le blanchiment d'argent, le personnel des exchanges, spécialement formé pour ça, surveille l’activité des clients. Parfois, les coins peuvent être désignés comme sales en raison de leur provenance. Celui qui les possède actuellement peut avoir des problèmes même s’il n’y est pour rien.
Ce n’est pas seulement moralement discutable et une perte de temps, c’est également contraire au concept des cryptomonnaies en plus de nier tous les principes de confidentialité et de libre circulation des fonds.
Solution
Entre le traçage et le fait que des tiers puissent être entièrement informés des situations économiques, la tendance pourrait ne pas être à l’enthousiasme.
C’est l’une des raisons pour lesquelles les détenteurs d'actifs numériques se tournent vers les services de mixage de Bitcoins. Un tel outil, en échange d’une commission symbolique, vous permet de recevoir des Bitcoins propres et anonymes, de mélanger les transactions et de grandement compliquer la tâche de ceux qui voudraient les tracer. Les coins mélangés vous permettent également d’éviter le blocage sur les plateformes d’échange si jamais vous deviez vous retrouver avec un « Bitcoin sale ».
À l’aide de notre service, vous pouvez rapidement vous lancer dans le mixage grâce à notre algorithme spécial. Pour de meilleurs résultats, nous utilisons également des fonds de notre pool personnel.