Die Kryptowährungen wurden als Tauschmittel konzipiert, das anonymer ist als ein traditionelles Bankensystem. Ein Verbraucher muss sich nicht wirklich ausweisen und persönliche Daten angeben, um sie zu nutzen. Die Registrierung der Wallets ist sehr schnell und bietet ein gewisses Maß an Privatsphäre.

Aber in Wirklichkeit sind digitale Vermögenswerte nicht annähernd so anonym, wie wir gerne glauben würden. Bitcoin, der beliebteste und begehrteste Bitcoin, ist gleichzeitig auch der transparenteste für die Rückverfolgung - deshalb wird er "pseudonym" genannt.

Die Blockchain verdankt ihren Namen ihrer Architektur: Daten werden in "Blöcken" gespeichert, die zu einer "Kette" verbunden sind. Gewöhnliche Online-Transaktionen, wie z.B. der Kauf von Produkten auf Marktplätzen, die Bezahlung mit PayPal oder die einfache Überweisung von Geld mit einer Banking-App, laufen in der Regel so ab:

Der Käufer weist eine Bank, PayPal oder einen anderen Mittelsmann an, einen bestimmten Betrag an den Verkäufer zu überweisen.

Der Vermittler empfängt die Informationen, speichert sie, verifiziert sie gegebenenfalls und führt dann die Bestellung aus.

Kryptowährungen funktionieren ein wenig anders.

Die Blockchain ist eine dezentrale Datenbank, die Informationen über Transaktionen in einem Block oder Knoten chronologisch aufzeichnet. Diese Datenblöcke oder Knotenpunkte sind immer in einer Reihe miteinander verbunden.

Die Blockchain wird von einem Netzwerk von Teilnehmern mit speziellen Computern verwaltet. Sobald die Transaktion zwischen den Nutzern vereinbart wurde, muss sie genehmigt werden, bevor sie hinzugefügt wird, während diese Aufgabe bei herkömmlichen Systemen von einem Vermittler übernommen wird.

Die Technologie ist fast vollständig gegen unbefugten Zugriff gesichert. Jeder neue Block speichert nicht nur die Daten einer neuen Transaktion, sondern enthält auch eine Zusammenfassung aller Transaktionen. Um die Daten in einem Block erfolgreich zu ändern, müssen Hunderttausende von Kopien ebenfalls geändert werden, was diese Art der Manipulation für große Ökosysteme schwierig macht.

Und schließlich das Hauptmerkmal des Netzwerks. Die Begriffe "Blockchain" und "Distributed Ledger" werden oft synonym verwendet: Alle Transaktionen, die jemals für eine Kryptowährung getätigt wurden, werden ab dem ersten Tag ihrer Existenz aufgezeichnet. Und es gibt mehr als nur eine Kopie dieses Registers - alle Nutzer, die mindestens eine Transaktion getätigt haben, haben eine exakte Kopie davon. Jede Kopie der Blockchain wird ständig aktualisiert, wenn neue Blöcke gefunden werden.

Der wichtigste Teil der Bitcoin-Blockchain (oder jeder anderen Blockchain) sind die sogenannten Adressen. Diese können in zwei Gruppen unterteilt werden:

Private Schlüssel sind eine Art Passwort für Ihr digitales Konto. Ohne einen solchen Schlüssel kann die Transaktion nicht bestätigt und das Geld nicht verschickt werden: Wenn Sie also ein gutes Gerät zur Aufbewahrung digitaler Münzen verwenden, wird es ohne einen privaten Schlüssel für Eindringlinge extrem schwierig sein, an das Geld zu gelangen.

Wenn Sie von Ihrem Konto Geld empfangen oder überweisen möchten, benötigen Sie dazu eine Kontonummer oder eine öffentliche Adresse. Nur so lassen sich Absender und Empfänger eindeutig identifizieren, so dass der öffentliche Schlüssel als Identifikator dient: sowohl für die Person, die Geld senden möchte, als auch für die, die es empfangen möchte.

Die öffentliche Adresse ist der einzige Identifikator, der in diesem Netzwerk benötigt wird. Sie besteht aus 34 zufälligen Ziffern sowie Groß- und Kleinbuchstaben und wird in dem Moment generiert, in dem Sie eine digitale Brieftasche zum Speichern von Vermögenswerten erstellen. Einige Dienste erlauben die Verwendung von QR-Codes anstelle von Adressen, um die Interaktion mit dem System zu vereinfachen, aber es funktioniert genauso gut.

Was genau passiert also, wenn Sie Geld senden? Wenn ein Nutzer etwas kaufen möchte, nimmt er virtuelles Geld aus seiner persönlichen Brieftasche. Aber anstatt die Transaktion über einen zentralen Knoten zu leiten, weist er sie an, vom gesamten Netzwerk verarbeitet zu werden. Sobald das virtuelle Geld einen Käufer erreicht, muss das gesamte Netzwerk die Transaktion bestätigen. Dazu greift es auf die Daten der Wallet des Käufers zu und stellt fest, dass von dort z.B. drei Bitcoins entnommen wurden. Das Netzwerk greift auch auf die Brieftasche des Verkäufers zu und sieht nun, dass drei Bitcoins an ihn gesendet wurden.

Das Netzwerk bestätigt den Kauf, da es die Daten der beiden Wallets abgleichen kann und die Transaktion findet statt. Die Daten werden gespeichert und können von dort nicht mehr gelöscht werden.

Sie haben also die Transaktion durchgeführt und nun verbleiben die Adressen des Absenders und des Empfängers für immer in der Blockchain-Registrierung gespeichert. Außerdem können diese Daten von jedem Benutzer eingesehen werden.

Zum Beispiel kann jeder den Namen und die Nummer der öffentlichen Wallet der gewünschten Person sehen, was und wann etwas von ihr gesendet wurde. Die Daten des Empfängers werden auf ähnliche Weise zurückverfolgt.

Es gibt auch einen alternativen Weg - Sie können die Daten anhand des Hashes einer bestimmten Übertragung zurückverfolgen. Diese Methode wird verwendet, wenn Sie Informationen über die erfolgte Transaktion haben, aber keine Informationen über die daran beteiligten Parteien.

Die Rückverfolgung wird auch durch spezielle Überwachungsdienste erheblich erleichtert, bei denen Sie z.B. eine öffentliche Adresse eingeben können und von dieser eine Aufzeichnung der Transaktionen erhalten.

In diesem Fall wird ein durchschnittlicher Benutzer Schwierigkeiten haben, die Identität des Eigentümers der Brieftasche festzustellen. Wenn eine Person die anonymsten Verwahrstellen oder Börsen nutzt, wird es schwierig sein, sie unabhängig zu identifizieren.

Die Rückverfolgung von Nutzern auf Börsen verdient besondere Aufmerksamkeit. Heutzutage nutzen viele Menschen deren Dienste für Investitionen, Handel, Einsätze, Kryptowährungskredite oder andere von den Betreibern angebotene Dienstleistungen. Aber nicht jeder ist sich darüber im Klaren, dass die Historie ihrer Operationen nicht nur für das vermittelnde Unternehmen einsehbar ist, sondern auch für Hacker, die sie nutzen können, um die Eigentümer zu identifizieren.

Dies gilt vor allem für regulierte Börsen. Solche Börsen wollen legal Dienstleistungen für Einwohner verschiedener Rechtsordnungen anbieten und müssen deren Anforderungen erfüllen. In der EU zum Beispiel muss eine zugelassene Börse die AML/KYC-Richtlinien einhalten.

Als Teil der AML-Politik müssen die Börsen ein Verfahren zur Überprüfung der Benutzer durchführen.

Es gibt auf der ganzen Welt verschiedene KYC-Anforderungen für Kryptowährungsunternehmen, je nachdem, unter welcher Rechtsprechung sie stehen. Die folgenden Schritte müssen von Kryptowährungsbörsen unternommen werden, um die KYC-Vorschriften in Europa einzuhalten:

Identifizieren Sie die Kunden, indem Sie ihre persönlich identifizierbaren Informationen (PII) wie ihren vollständigen Namen, ihren Wohnort, ihr Geburtsdatum und ihre Adresse erfassen.

Vergleichen Sie die oben genannten Informationen mit den offiziellen Dokumenten, die die Person vorlegt, z.B. einem Reisepass oder einem staatlichen Führerschein, sowie einem Nachweis des Wohnsitzes, z.B. einer Stromrechnung.

Überprüfen Sie die Identität des Kunden in offiziellen Datenbanken, die Daten über PEPs und sanktionierte Personen enthalten.

Finanzinstitute sollten diese Schritte befolgen. Solange alles in Ordnung zu sein scheint, kann der Kunde die Kryptowährungsbörse für bestimmte Aktivitäten nutzen. Aber die Daten, die Sie während des Verifizierungsverfahrens angegeben haben, verschwinden nicht und bleiben bei der Börse. Bei Bedarf können sie leicht mit den Adressen der Wallets abgeglichen werden, auf die Sie Geld überweisen und dann mit anderen Transaktionen, so dass die gesamte Geschichte der Finanzströme nachvollzogen werden kann.

Im Rahmen von AML-Vereinbarungen überwachen speziell geschulte Mitarbeiter der Börsen die Aktivitäten ihrer Kunden. In einigen Fällen können Coins aufgrund ihrer Herkunft als “schmutzig” markiert werden und der derzeitige Besitzer kann Probleme mit ihnen bekommen, auch wenn er nichts damit zu tun hat.

Das ist nicht nur ein moralisch unangenehmer und zeitraubender Prozess. Dieser Ansatz widerspricht auch dem eigentlichen Konzept von Kryptowährungen und negiert alle Grundsätze der Vertraulichkeit und des freien Geldverkehrs.

Das Wesen der Rückverfolgung auf dem Börsenparkett und die Tatsache, dass Dritte vollständig über die wirtschaftlichen Verhältnisse informiert sind, trägt nicht gerade zur Begeisterung bei.

Dies ist einer der Gründe, warum sich Inhaber digitaler Vermögenswerte an Bitcoin-Mixerdienste wenden. Ein solches Instrument ermöglicht es Ihnen, einen sauberen, anonymisierten Bitcoin für eine symbolische Provision zu erhalten, Transaktionen zu mischen und den Prozess der Rückverfolgung erheblich zu erschweren. Durch das Mischen von Coins können Sie auch eine Sperrung an der Börse vermeiden, falls der so genannte "schmutzige Bitcoin" versehentlich in Ihre Wallet gelangt ist.

Mit Hilfe unseres Services können Sie den Mischprozess nach einem speziellen Algorithmus schnell starten. Um ein effektiveres Ergebnis zu erzielen, verwenden wir auch Mittel aus unserem persönlichen Pool.